新闻|银行账户被关闭，新加坡加密货币公司遭遇运营危机

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2017年9月27日行业新闻

1、银行账户被关闭，新加坡加密货币公司遭遇经营危机

据报道，新加坡的几家银行已停止为一些加密货币初创公司提供服务。 新加坡加密货币和区块链行业协会表示，超过 10 家公司存在银行业务问题，涉及的金融机构关闭了账户，但未给出具体原因。

就在最近，提供数字货币兑换和钱包服务的新加坡初创公司 Coinhako 通知其客户，他们不得不停止处理新加坡元交易。 Coinhako 说，东南亚最大的银行之一星展银行关闭了该公司的账户，但没有说明原因。

Coinhako 联合创始人 Yusho Liu 表示：

我们的银行账户被关闭可能与 AML（反洗钱）和 KYC（了解你的客户）法规有关。 这就是为什么我们尽最大努力遵守新加坡金融管理局（MAS，国家中央银行）的规定。 虽然我们目前不受监管框架的约束，但 Coinhako 也致力于与银行达成共识，以创造更有利于发展的环境。

新加坡金融科技协会和新加坡加密货币和区块链行业协会 (Access) 等组织表示，许多企业就银行问题与他们接洽。 Access提到，预计有十几家初创公司和新加坡金融机构会出现问题，而且这一趋势越来越明显。 “根据我们的分析，这是顶级金融科技中心的常态，”Access 董事长 Anson Zeall 解释道。 虽然新加坡中央银行否认对这些私人银行的决策有任何影响，但该银行确实解释了其对首次代币发行 (ICO) 的兴趣。 代币发行）的态度。

其最近关于代币销售经济的声明证明 MAS 非常关注 ICO。 该机构强调，数字代币功能的发展已经超出了虚拟货币的范围，并承诺保持新加坡作为“信誉良好的金融集中金融科技中心”的地位。 然而，这需要“严格控制”比特币新加坡公司，这样央行才能控制洗钱和传销的风险。 MAS 表示，他们从未干涉过私人银行的任何决定，终止与加密货币公司的合作关系是他们自己的意图。

2. 为打击网络犯罪，SEC成立新部门处理ICO和DLT违规行为

作为其打击网络犯罪计划的一部分，美国证券交易委员会 (SEC) 将针对涉及分布式账本技术 (DLT) 和首次代币发行 (ICO) 的违规行为。

周一，美国证券交易委员会宣布成立一个新部门来调查“对暗网的犯罪使用”，其中比特币和其他加密货币被用来购买违禁品。 该团队的负责人罗伯特·A·科恩 (Robert A. Cohen) 曾任 SEC 市场滥用调查部门的联席主管，他将负责处理加密货币领域的两种犯罪形式：市场操纵和敏感信息窃取。

该消息是在美国证券交易委员会表示其记录公司文件的数据库遭到黑客攻击一周后发布的。 然而，美国证券交易委员会周一指出，这个新网络部门的创建“已经筹备了几个月”。

两个月前，SEC 开始涉足 ICO 市场。 他们在 7 月 25 日发布的投资者公告中表示，数字代币销售活动属于美国证券法的范围。

然而，这一公告并没有抑制代币销售市场的狂热。 根据 CoinDesk 的数据，已完成的 ICO 筹集的资金已超过 6 亿美元。

除了专门的网络部门外，美国证券交易委员会还指出，它还成立了一个零售战略工作组，以“制定积极主动、有针对性的战略，以应对影响散户投资者的不当行为。” 尽管这个特别工作组的使命并不特定于加密货币领域，但美国证券交易委员会表示，这个新团队将“借鉴以前的案例（过去的证券欺诈案例），并使用数据分析和相关技术来打击那些影响散户投资者的大型案件。 -规模违规”。

SEC 的声明可能会受到 ICO 怀疑论者的欢迎比特币新加坡公司，他们中的许多人认为这项活动是针对缺乏经验的消费者的骗局。

3. 数据中心化与数据去中心化：这项新专利如何帮助政府监控比特币交易

美国数据分析公司 FICO 为一项新发明申请了专利。 本发明是一种工具，允许 FICO、政府和其他机构从比特币交易所收集财务数据。 该工具旨在支持 AML（反洗钱）和 KYC（了解您的客户）法规。 该专利名为“用于检测和预防洗钱的高级学习系统”。

根据专利文件，该产品的目标是防止欺诈。 政府官员正试图从交易所收集数据以逮捕罪犯，他们希望“集中”所有信息。 申请文件描述：

更新 KYC 记录和用户信息可能会产生此类问题，监管机构持有的公共记录和信息也会产生此类问题。 虽然很难及时获得有关非法比特币来源的信息，但重要的是收集和集中有关合法交易所和管理员（矿工等）的信息。 目前，有法律规定涉及比特币业务的某些业务是“货币服务业务”（MSB），必须遵守《银行保密法》等法规。

通过从云端收集数据，该产品旨在确保遵守适用的法规。 申请文件提到，反洗钱风险评级评分可以部署在多台服务器上，以便相关机构可以跟踪来自不同组织的数据。

申请文件指出：

这将使预测模型能够利用 SAR 信息以及来自不同反洗钱联盟成员机构的其他风险因素。 因此，该预测模型除了查看单个机构的交易和客户信息外，还可以获得大量的风险信息。

除了这种新型的数据收集工具，美国国税局一直在尝试直接从比特币持有者那里收集数据。 Coinbase 和美国国税局之间的法律拉锯战仍在继续。 从这个角度来看，多个组织和机构似乎都希望对比特币数据进行分析和集中处理。 然而，Coinbase 并未同意美国国税局的要求。 他们正试图阻止美国国税局收集用户的财务和安全信息。

欺诈是政府最关心的问题，但逃税者似乎也是一个密切的目标。 未来，数据中心化与去中心化的战争结果会如何？ 这确实是一个有趣的话题。

4. 谁应该监管比特币？欧洲央行行长马里奥·德拉吉表示这不在我们手中

欧洲中央银行 (ECB) 行长马里奥德拉吉表示，他的机构无权监管加密货币。

在欧洲议会经济和货币事务委员会（EMA）的一次演讲中，德拉吉表示“事实上，我们没有权利禁止和监管比特币和其他数字货币”。

该声明可以说是对委员会最近提出的问题的回应——欧洲央行是否应该发布监管框架或全面禁止加密货币，以及德拉吉是否认为金融科技 (Fintech) 应该被要求更高的资本要求以保护银行业。

德拉吉透露，欧洲央行尚未讨论加密货币的潜在影响，但他们可能会进行一些分析，包括加密货币的规模、用途和经济影响所产生的风险。

“我们必须了解加密货币将对经济产生什么影响，”德拉吉说，并补充说现在将加密货币视为一种支付方式还为时过早。

他接着说，欧洲央行对加密货币和更广泛的数字创新的主要关注是网络安全，并强调防范网络风险是欧洲央行议程的核心。

上周，欧洲央行副行长 Vitor Constancio 成为头条新闻，他说加密货币纯粹是一种投机资产，并将其与 17 世纪荷兰的“郁金香狂热”相提并论。 康斯坦西奥表示，欧洲央行并不认为该技术是“对央行政策的威胁”。

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