不做赌狗！ 不当韭菜！ 如何合理投资加密货币？

如果你点开这篇文章，那么你大概已经看到了加密货币和区块链的潜力和未来，或者注意到2021年币圈的一些投资者将大赚一笔，或者你曾经盲目跟风跟风赌博一夜暴富的心态，然后你就被紧紧地锁住了。 别着急，本文将告诉你理性的货币投资应该从何入手。

在构建自己的加密货币投资组合时，了解每种硬币所涉及的风险至关重要。 您的具体投资组合的构成将取决于您的个人风险偏好：您想将辛苦赚来的现金存放在相对稳定的资产中，这些资产会随着时间的推移产生稳定的回报吗？ 或者不介意冒险寻找尽可能高的回报？

在本文中，我将加密货币分为五大类，从最安全的资产开始，逐渐增加风险：

在文章的最后，我会提供一个组合模型供大家参考，以便大家更好的消化和理解本文的内容。

在我们深入研究不同的币种之前，需要说明的是，以下排名是基于币圈的普遍共识和币种的过往表现。 从宏观角度来看，加密货币仍处于起步阶段，没有人能够准确预测未来的价格走势。

稳定币

加密货币领域中风险最小的是稳定币，这是一种数字货币，其价值与黄金或法定货币等资产挂钩，包括美元硬币 (USDC)、美元代币 (USDT) 和黄金代币 (PAXG) 等。

看名字你大概就能猜到，USDC和USDT与美元挂钩，是美元的数字化身。 一个 USDC 由银行账户中的 1 美元作为担保。 USDC 的开发者 Circle 有义务在每次有人购买时购买等值的 1 美元，这意味着每个 USDC 可以在任何时间点兑换 1 美元。

同样，PAX GOLD 与黄金挂钩，一个 PAXG 代币由 1 盎司黄金支持作为其价值。 拥有PAXG代币等同于拥有等值的黄金资产，其背后的真金由Paxos Trust Company保管在金库中。

将一种加密货币与另一种基础资产挂钩的好处是，您可以持有该数字资产，同时保护自己免受加密货币市场普遍波动的影响。 由于美元和黄金的波动性通常低于比特币等最稳定的其他加密货币，因此顾名思义，稳定币是一种更稳定、波动性更小的区块链资产。

然而，权衡是低风险通常伴随着低回报，你不太可能看到稳定币有任何显着回报。

许多投资者目前在其投资组合中持有某种形式的稳定币，主要是为“抄底”提供流动性。 持有稳定币的另一个原因是，与存入传统银行账户相比，稳定币可以通过质押获得高得多的年化回报（高达 20%）。 （不知道什么是质押的可以关注我即将发布的相关文章！）

比特币

将比特币单独归为一类似乎很奇怪usdt币如何获取高利润，但请听我说完。

比特币是加密货币的“始祖”。 任何听说过加密货币的人都一定听说过 BTC。 更重要的是，比特币在加密货币市场占据主导地位，几乎占所有市值的一半以上。

下图为近1年比特币占比：

与其他货币相比，比特币几乎可以被认为是一种无风险资产。 这是因为BTC的市值很大，巅峰时期超过1万亿美元，更高的市值意味着需要更大的买卖量来操纵价格，所以波动性很小。

例如，在2021年5月18日至2021年6月18日期间，BTC的价格从43144美元跌至37722美元，跌幅达12.6%。 相比之下，按市值计算的第二大加密货币以太坊同期下跌 27.5%，从 3,232 美元跌至 2,343 美元。 虽然 12.6% 的跌幅看起来很吓人，但与同期的以太币和许多其他代币相比，还是相形见绌。

目前，比特币是世界上最流行的加密资产，其主要用途是作为一种价值存储手段。 币圈普遍认为，抛开短期波动，比特币长期会稳步升值。

山寨币

山寨币其实不是山寨！ 它实际上是指比特币以外的任何其他加密货币。 这些资产比稳定币和比特币更具波动性，但正是这种波动性转化为更大的获利空间（当然还有更大的损失）。

例如，如果你在 2021 年初购买 BTC，并在年底出售，它会上涨 63%。 但如果持有同等主流区块链Polygon（MATIC），涨幅将达到惊人的13253%。

这些可怕的收益主要是由于山寨币的市值较低，以及这些新的区块链项目比比特币具有更好的现实应用前景。 但由于其不成熟，山寨币绝对是一项风险更高的投资。

但是，需要注意的是，山寨币的风险水平实际上因币而异。 例如，以太坊具有如此高的采用率和市值，以至于它被认为是相对无风险的，就像比特币一样。 与其他加密货币相比，市值排名前 10 的币种实际上是相对安全的。

市值列表越低，资产越小，风险越大。 虽然你有机会从较小的代币上获得数百倍的收益，但这些代币更有可能跌至零，抹去你投资组合的大部分收益。

ICO

ICO全称Initial Coin Offering，相当于股票市场的IPO（首次公开募股）。 简而言之，项目方在进入交易市场之前开放一部分代币供购买，目的是筹集资金以协助其项目未来的发展和进步。 例如，以太坊在 2014 年举行了 ICO，在最初的 12 小时内成功筹集了 230 万美元。

从投资的角度来看，ICO给了市场低价提早启动的机会：2014年ICO期间以太币价格仅为0.30美元，而5月中旬以太币价格高达4133美元今年。 没错，如果你在其 ICO 中成功获得 75 美元的 ETH，你将成为百万富翁。

购买 ICO 的风险在于，由于该项目仍处于起步阶段，观众很难判断它是否会成为下一个以太坊。 更有什者，一些骗局以个人名义设立ICO，让人们购买并抬高代币价格，然后迅速清算大量持有的代币，为自己赚取巨额资金。

只有在投资前对项目进行深入的研究调查，才能保证不被割韭菜。 当你知道的信息足够多时usdt币如何获取高利润，你就可以大概率避开闪电，甚至找到下一匹黑马。 （还不知道怎么研究？不知道怎么挖潜力币？请点这里->币圈攻略-如何发掘下一个10倍币？）

动物货币

动物币本质上是山寨币，但它们的不同之处在于，与以太坊等硬币不同，它们没有实际用途。 它们的价格往往由网红推广和表情包文化的流行程度决定，因此它们的价格、市值和交易量通常波动很大。

例如，仅次于比特币的第二大知名加密货币是狗狗币 (DOGE)，它源自流行的“Doge”模因。 狗狗币因马斯克在 2021 年初的推特评论而一炮而红，在 2021 年 4 月 1 日至 2021 年 5 月 8 日期间飙升了 1,250%。2021 年 1 月 1 日，狗狗币的价格仅为 0.005405 美元，但到 5 月中旬，其价格价格飙升至 0.7 美元以上。 也就是说，它的价格在不到6个月的时间里上涨了129多倍，这一切都是因为马斯克通过各种社交媒体的大力宣传。

狗狗币并不是2021年唯一暴涨的动物币，可供炒作的动物币数量与日俱增。 比如柴犬SHIB代币也为早期投资者带来了丰厚的收益。

我们今天看到的很多加密货币比如以太坊都有真正的技术用途和技术应用，而动物币的升值完全是炒作的结果。 这种没有实际应用或代币经济性强，但受舆论和心理驱动的代币充其量是一场冒险的赌博。 作为投资者，请慎重选择！

合理搭配投资组合

如果您的风险偏好较低，可以采用定投稳定币和BTC/ETH等高市值加密货币的投资策略。 （定投：通过定期购买减少价格波动的影响）。

或者如果你愿意赌上你的资金，试着去预测下一个狗狗币或者成功的ICO，确实有可能获得非常大的回报。

比较常见的做法是同时涉猎以上五类，然后根据你的风险偏好来确定每一类的占比。

举个栗子（虚拟投资人博）：

假设虚拟投资者 Bo 披露了以下投资组合比率：

Bo 将其投资组合的 15% 分配给了 USDC。 如果您还记得，USDC 并没有提供高收益，但是如果 Bo 发现其他好的逢低买入机会，持有 USDC 可以确保他有足够的流动性来快速执行交易。 与每次都使用银行卡购买相比，直接用数字货币进行交易更加快捷方便。 更重要的是，闲钱可以质押或借贷以获得被动收入。

Bo 将 25% 的资金分配给 BTC，因为它是一项相对安全的投资。 虽然短期波动较大，但从长期来看，比特币一直呈现上涨趋势。 另外 25% 投资于以太坊。 毕竟作为市值第二大的货币，以太坊还是比较安全的，而且由于以太坊完整的生态系统，链上有大量的新项目，比如Dapps、NFT、DeFi（那些没有了解NFT和DeFi快来学习）、质押等，有望带来比BTC更高的回报。

对于剩余的 35%，Bo 决定持有其他市值较低的山寨币，其中可能包括 Avalanche (AVAX)、Polkadot (DOT) 和 Polygon (MATIC) 或 Sandbox (SAND)、Decentraland (MANA) Metaverse 等主流区块链币硬币。 但由于这些山寨币的市值相对较低，并且构成了投资组合中风险最高的部分，因此 Bo 仅持有 35%。

我们还注意到，博没有持有任何动物币，因为尽管有百倍回报的潜力，但此类币的风险超出了他个人的风险承受能力。

上述博的投资组合只是一个虚构的例子，反映了这位加密货币投资者的思维和选择过程，比如分散投资，以及符合自己风险偏好的配置。 最重要的是，Bo 在投资上述任何一种代币之前都会进行研究。

综上所述

万事开头难，希望这篇文章为你指明了方向，让你开始思考自己的加密投资组合。 通过了解不同加密货币各自的风险水平，以及认识到自己的风险承受能力，投资者可以更好地装备自己，将加密货币市场带来的高波动性转化为更高的回报。

请记住，这个领域在不断发展并且充满了骗局。 没有什么比不断研究和学习更重要的了。 如果你有所收获，欢迎订阅本频道，让博带你学习区块链技术，了解前沿资讯，研究不同的加密货币。 2022年，我们一起成长！

博