预警 | 快贝、蓝鲸淘、元宝网涉嫌非法集资被点名

如果你爱一个人，那就推荐他参与ICO投资。 有了全天24小时均可交易、无涨跌幅限制的交易机制，一夜暴富并非不可能。

如果你讨厌一个人，就让他也投资 ICO。 面对价格指数在短时间内的上蹿下跳，账户资产价值的变化，有多少人的心经得起这样的考验？

在过去的六个月里，区块链和ICO已经成为市场上流行的流行语。 借助以太坊、量子链等区块链ICO项目，创造数百倍、甚至数千倍财富的神话比特币大神孙泽宇，吸引了众多投资者蜂拥入场。

一时间，曾经在股市IPO上演的疯狂也在ICO市场上演，甚至一些传销将此视为扩张版图的绝佳机会。 对于普通大众来说，ICO究竟是千载难逢的投资机会，还是又一个陷阱？

区块链作为“万能钥匙”

国家互联网金融风险分析技术平台发布的《2017年上半年国内ICO发展报告》显示，2017年上半年，国内ICO项目累计完成65个，融资规模相当于26.16亿元，参会人数10.5万人。 据金融科技分析研究机构Autonomous NEXT统计，国内ICO参与人数已达200万。

众多投资者的涌入也增加了市场对比特币的需求。 借助旺盛的需求，比特币的价格从年初的6000多元飙升至3万元。

ICO观察人士肖雷指出，很多ICO投资人已经超越了“极客”和风投的圈子，成为了大叔大妈。 什么都不知道。”

国内某大型虚拟货币交易平台负责人近期的经历也证明了这一点。 负责人在微信朋友圈发文称，他是受邀来教大家区块链的，所以他准备了很多密码学课件，但当他去现场看的时候，“很多老头老太婆穿着统一上课，他们真的很害怕。” . 所以，他本来打算讲区块链技术的逻辑，而是跟这些叔叔阿姨讲反金融诈骗、反传销。

就ICO而言，在各个项目的粉饰之下，曾经被极客奉为信仰的“去中心化”、“分布式”等概念，似乎成为了一把可以解开所有传统行业的万能钥匙。 面对痛苦。

据不完全统计，目前有800多种数字加密货币，从Future Coin到Transparent Coin、Stellar Lumens、Dogecoin DOGE、DECENT DCT、Notary Coin、Nebula Coin、KuCoin……”名字都快不够了。。 ” 丁浩笑着说道。

Gravityless ICO Fund联合创始人孙泽宇表示，区块链技术其实是一种底层技术，没有商业模式和商业模式。 需要应用到一些能够真正解决问题的场景中，才能发挥它的价值。 ，是否有应用场景，能否真正解决实际问题，这也是他和他的团队考察项目，决定是否投资的一个非常关键的因素。 到目前为止，他们只从众多ICO项目中筛选出6个ICO项目进行投资。

“庄家”扶持、传销抬头

35岁的刘源（化名）在一家民营企业从事财务工作。 去年，她开始接触和投资虚拟货币和ICO项目。 经过近一年的投资和观察，她也发现ICO市场上的一些项目明显有庄家痕迹。

为避免单打独斗被“割韭菜”，刘媛说，她曾与部分散户组成QQ群，旨在集聚更多资金，成为“做市商”集体。

“大家在群里共同同意投资一个ICO项目，达成一致后大家一起退出，效果还是比较明显的。” 不过，考虑到可能存在的法律风险隐患，刘媛告诉记者比特币大神孙泽宇，她参加了两次后，“金盆洗手”，退出了团伙。

如果说刘源的“做市商”之路还算小事，那么最近，一个专注于区块链产业应用的ICO项目，却让一直处于灰色地带的银行家控制现象凸显出来。

据了解，该ICO项目完成众筹后，曾两次推迟上线交易时间。 至于延迟的原因，项目负责人向媒体解释称，是因为项目的合伙人（炒币团队）临时去运营另一个项目，项目一直无法上线。合作伙伴的项目已经完成。

一位币圈资深玩家表示：“ICO项目都会在网上交易，基本上都会有庄家把控市场，如果没有庄家的把控，很可能会出现破发、砸盘，尤其是一些不知名的ICO 项目。这将是一个‘死市场’。”

在证券市场，“服务市场”一直是法律和监管部门监管的重点，而在ICO中，由于目前监管缺失，所谓“支持市场”、“服务市场”银行”也有很大的法律风险？

据中央民族大学法学院教授邓建鹏介绍，我国刑法规定，其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为，可能构成非法经营行为。 坐庄操纵价格波动，严重扰乱市场秩序等行为严重。 如果平台未采取任何监控和防范措施，则可能成为非法经营犯罪的共犯或从犯。

火热的虚拟货币市场也给了传销混水摸鱼的空间，这也成为新型网络传销的重要品类。 公开资料显示，截至2016年底，公安机关共立案查处“虚拟货币”传销犯罪案件150余起，涉及“币种”60余种。

今年6月下旬，国家互联网金融安全技术专家委员会发布的检查公告显示，在国内多家交易平台交易的文创币、盛币、商赢币三种虚拟货币涉嫌传销。

不过，币圈老手丁浩和孙泽宇都认为，传销币与普通ICO发行的代币有很大区别：只要有抢人头、分级支付结构，那么就是传销无疑了币，而虚拟货币只是在其中发挥作用。 角色。

收益可能会跌至“地下十八号”

一枚硬币有两个面。 在资本和预期驱动的融资市场，上演的不全是一夜暴富的神话，还有“一夜回到解放前”的痛楚。 没有涨跌停板，24小时交易，市场的起起落落也着实考验着部分投资者的心脏承受能力。

丁浩分享了一位朋友的投资经历：2014年，这位朋友以0.1毛钱的价格购买了IFC无限币。 当时他想，只要涨到10毛钱，就翻100倍。 他从来没有想过这个。 随后币价一路走低，一度跌至0.001美分。 “我以为它只会从地上掉到地下室，没想到地下室下面还有十八层。”

据了解，近期一个专注于工业区块链的ICO项目在两次延期后，情况不容乐观。 “观察了半天，我赌了这枚币，买了2万块钱，想赚点钱，哭得晕晕乎乎的。” 不少投资人在项目QQ群里表达了感慨。

“庄家是在锻炼你泰山崩塌不改口的气质”“锻炼你的心”……看着惨不忍睹的行情，一些投资者心平气和的同时也不忘调侃。

业内人士表示，ICO参与者获得代币后，除了行使代币的使用权外，大部分投资人还希望通过现有的数字货币交易平台转让项目代币，以获取差价收益，这有点类似于传统投资者的退出策略。 而一旦项目风险高，就可能存在“无法退出”的风险。

OKCoin、火币等国内大型交易平台出于风险防范的考虑，一般只上线一些交易量大、用户接受度高的虚拟货币，如比特币、以太坊ETH、莱特币等。

“如果ICO不能上交易所，那么对于投资者来说，就没有退出渠道；再加上项目进展不畅，手里的代币也就一文不值了。” 段新兴说道。

新出现的网络安全风险

在这个火爆的ICO市场中，ICO交易平台无疑是重要的推手。 据粗略统计，在不到一年的时间里，国内出现了ico365（icoday）、投币发布、BTC12.com、快贝、蓝鲸淘、元宝网等40多家ICO交易平台。

那么这些交易平台的网络安全技术如何，投资者的交易安全能否得到保障呢？ 现实可能并不乐观。

某从事网络安全的公司董事长透露，其公司受委托对某ICO交易平台进行安全测试，发现账户密码、支付链接等12个高危漏洞。

“这些高危漏洞与用户的资金交易安全息息相关，一旦被黑客掌握并发动攻击，将给投资者的资金安全带来非常大的风险。” 主席说。

董事长坦言，现在的ICO行业就像2013年到2014年的P2P网贷行业，没有特别重视网络安全。 很多平台都是用模板搭建的，这就使得大家存在的漏洞都是一样的。 , “黑客只要掌握一个平台的钥匙，就可以打开多个平台的锁。”

事实上，网络安全风险事件已经出现在部分ICO项目中。 2016 年 5 月，基于以太坊平台的风险投资机构 DAO 通过 ICO 筹集了 1.5 亿美元，但两个月后遭到黑客攻击，盗取了 6000 万美元，给公司造成了财务和声誉损失。