场外交易入金，为什么现在要审核流程？

现在，OTC买币需要审核流程已经成为常态。 无论是火币、OK还是币安，OTC交易买币都可能面临OTC商户要求审核流量的情况。 从客观的角度来看，这可以有效降低卡商被冻结的概率，但与此同时，其实也给很多正常交易的用户带来了很多不便。

不过，这其实也是情有可原的。 由于信息不对称，OTC卖家实际上并不知道用户支付的钱是不是风险资本。 因此，在交易过程中，商家一直是比较脆弱的。 很多时候，OTC卖家在交易过程中会面临冻卡的风险。

卖家一旦收到非法资金，其最终损失可能不仅仅是交易资金问题，还可能导致被冻结银行卡内的所有资产在短时间内无法使用。 商人用钱可能需要通过各种渠道寻求资金周转比特币出金困难，其困境不言而喻。

OTC卖家审查交易流程的主要目的是尽可能避免非法生产，确保收到的资金安全。 但实际上，平台并没有严格规定场外交易必须审核银行对账单。 这是商家的自愿行为，这种行为也给正常买币的用户增加了一些不便。

但是，用户主动配合审核流程其实是有好处的。 配合流水审计，除了可以帮助订单更轻松、更快捷地完成，还可以保证他们的交易安全，因为需要银行对账单的商户，基本都是正常的OTC商户。

另一方面，普通用户存钱的时候，很少有人会选择提现或者马上提现。 然而，为了快速变现非法资金，不法分子通常会通过多次小额取款或入金后短时间内取款的方式“变现”。

火币等主流平台现在已经可以控制此类操作，并将其锁定到可疑账户中进行冻结。 因此，在场外交易过程中，我们积极配合银行的流向审核，帮助平台快速定位场外交易市场的风险资金，有助于促进场外交易市场的长期更稳定发展。 在良好的交易环境下，我们被冻结的潜在风险无疑会大大降低。

去年的断卡行动，导致外贸、第三方支付、加密货币等行业频频出现冻卡，但实际上多为意外伤害，冻结三天后大部分被注销。 随着对非法资金打击力度的不断扩大，整体效果更加明显。 通过观察，我们也可以发现，现在市场上的风险资金越来越少，行业冻卡的实际情况也有所缓解。

但是现在冻卡的情况或多或少还是存在的。 “面对冻卡怎么办？” 相信这也是很多人面临的问题。 关于“冻卡”，这里有几点建议供大家参考：

首先，如果卡在场外交易中被冻结，我们可以先等待72小时，同时找银行了解冻结卡的原因和申请冻结卡的调查机构； 其次，我们也尽量及时与调查机关取得联系，说明事情的始末，在这个过程中，我们可能需要证明自己的清白。

关于“自证清白”，我们主要关注几点：（1）比特币交易是合法交易； （二）本人不了解涉嫌卖币欠款犯罪的； (3) 配合提供所有交易记录、聊天记录、链上转账记录等； (4) 您必须非常清楚，个人从事数字资产交易并不违法。

提供的信息包括：完整的交易记录，如银行卡流水、链上交易记录、交易平台订单记录、包含通讯交易内容的微信聊天记录，以及其他可以证明资产合法性的证据，甚至收入证明等待。

有时，地方当局可能会要求我们到当地配合调查。 这种情况，建议有人陪同。 一般我们可以寻求专业的法律专业人士的帮助。 最后，如果提供了充分的证明材料，但仍无法解冻，或者在沟通过程中发现办案人员违规的，我们可以依据相关法律法规进行申诉或控告。 根据法律规定比特币出金困难，公安机关必须在法定期限内处理。返回搜狐查看更多